外汇保证金资金管理与仓位控制

投资外汇保证金风险很大,因为你用较少的资金撬动大资金进行交易,一般有1:50,1:100,1:200等不同比例的杠杆,如何控制资金和仓位是外汇交易者必修的课程,大家一定要看,我把自己的教训都写在里面,我是靠亏损得到的经验。当然也参考网上的文章。

外汇市场波动剧烈,在加上1:100的保证金杠杆,创造了很多赚钱和亏钱的机会,对于初学者来说如何控制自己的资金和仓位非常重要。

我举例说明,比如自己是初学者,钱不多,如何炒?

首先选择外汇公司,存款不要超过500美金,我做的外汇公司支持最小0.01手,我们来计算一下0.01手是多少钱,假设现在欧美价格是1:1.4630,一个标准手是10万,按照欧美的比价,我需要动用146300美元来买入或卖出,这里为计算方便,忽略点差。

我用的是1:100的杠杆比例,也就是说我可以用146300除以100,得到1463美元,如果你存款是500美元,你的资金是不够买一手的,但外汇公司允许做最小0.01手的交易,这样可以在除以100,等于14.63美元,这样我们就可以用14.63美元买入或卖出0.01手的外汇。

比如我现在用信用卡存了500美元到外汇公司,按照上面的算法,我是没有理由买一手的,但最小手还是可以的,因为最小手我只需要动用保证金15块,只占500美元的0.03%,我可以抵抗大幅度的波动。

我们把波动分为1% 、5% 、10%来看看资金的变化。

比如波动0.01% 比如1.4630跌到1.4630-0.01463=1.4484,波动百分之一的点差为1.4630-1.4484=0.0146 ,按照点差定义为146点,我们动用了14.63美元的保证金,交易的是1463美元的外汇,1463×(0.0146)=21.3598美元,可以看出,外汇波动1%还是很厉害的,一天波动1%那是非常平常的事,遇到大波动,2%-3%也是可能的,这样的波动是需要保证金去支撑。

外汇交易,谁都不能百分百方向正确,尤其是做中小波段,500点到200点之间的。所以设置止损是防止爆仓的保障。

还有一种情况,设置止损也会损失惨重,就是仓位重了。比如你有1000美金。做1手的交易,波动一点就是10美金,设置个50点的止损,打到止损就亏500美金,亏损一般了。这样大赚大赔的交易也是必然走向爆仓之路。

为了加深理解,我们在举一个1:200的例子,来说明仓位与资金的控制:

账户资金500美金,最小交易单位0.01,杠杆1:200.

根据江恩21条交易纪律,每次交易不能亏损总本金的10%为标准,进行了如下设置。

1、500美金做0.1手的交易,依次类推50美金做0.01手的比例。

2、重要机会交易时下单的止损是50点。

为什么是50点呢?这样500美金做0.1手,50点止损亏50美金。这样亏损的资金没有超过总本金的10%!

这个50点是个经验值,如果你要设置100点止损,仓位就得缩小一半,500美金只能做0.05手,这样如果止损出来,亏损金额也是50美金。

这都是本着每次亏损不能超过总本金10%的比例而来。明白了这一原则,就可以灵活的调整仓位了。

3、在发生交易亏损时,以后的交易仓位要下调。以第2条为例,原来500如果连续亏了一次到了450,那以后的重仓手数就要变成0.09,这样原来50点止损亏50美金,现在就变成亏45美金,还是不超过每次亏损不超过总本金10%的原则。

4、同样,如果盈利后,资金的增加,仓位可以扩大,比如现在赚了300美金了,有800美金,那么最大仓位就是800/50=16,就是16个0.01手是0.16手,因为是以50美金下单0.01的比例,800美金是16个50美金所以得出此结果。

5、如果你认为每次亏损10%多,想每次亏损不超过总本金5%,那在止损点数不变的情况下,就要调整仓位,把仓位调整到100美金做0.01手的比例。

上面讲的是从保护总体本金角度如何布置仓位。那这个50点的止损是一定的么,不是。止损点的设置通常有三个方法。

1、总体资金安全保护法。就是上面讲的方法。

2、技术位止损法。

在技术位止损法时,就遇到了新的问题,但计算起来跟上面方法一样。比如1.4500突破后作多英镑,突破后下破到1.4430破位,代表是假突破,而买入点是突破点上面20点(为了避免假突破),就是1.4520点,这样1.1520-1.4430=90点的比例了,再加上双向8个点差,就是98点了。这样为了控制亏损不超过总本金10%,就不能500美金做0.1手,而是500美金做0.05手。如何计算的上面5点中举例了。

3、前两种方法的结合应用。这里说个原则就是上面两个方法止损点数不同时,如果技术点数大于常设的50点数按技术点数止损并调整仓位如2举的例子就是这样的情况。当技术点数小于常设的50点止损标准时,按技术点位设置。比如买入点离技术破位只有25点。这样如果想发挥杠杆优势可以500美金做0.2手的交易,因为这样亏25点止损出来,总共亏50美金,同样没超过每次亏损不超过总本金10%原则。

上面说举例情况均是按最大仓位计算的。至于选择亏损比例是不超总本金的10%还是5%或者是别的,根据自己的风险厌恶情况而定。但上限最好不要超过10%的比例。

并且这个仓位比例前面说了,是发现市场重要机会时,一般200点到500点机会的时候。如果喜欢做短线小波动的则要更加调小仓位,我建议是上面仓位比例的3分之1.因为止损区间小,所以止损点的设置也要适当调整小些。

那上面说的重要机会一般多少时间发生一次呢,以我的个人经验是,200点波段的机会一天也就2、3次,所以每天这样的交易不要超过3笔,如果赶上倒霉,连续3笔亏损就是亏掉了本金的30%啊。而500点波段机会,一周能有个2、3次就不错了。所以要减少交易。尤其是最大仓位交易比例的交易(上面都是按最大交易比例仓位计算的)。

最后再提出一个建议,就是赚钱了要按一定的比例往出取。因为爆仓就像吃饭一样正常,这个市场的不确定性太多了。到手的钱才是自己的啊。

外汇保证金资金管理与仓位控制】更新于2017-08-20 21:26:42